Assurance vie : MY Stop, un nouvel outil de stop loss - stop win adapté aux OPCVM

L'indicateur MY Stop, créé à partir de modèles mathématiques par Yves Martin, directeur général de l'Union Financière George V, se veut un outil simple d'analyse technique et d'aide à la décision d'achat ou de vente d'OPCVM. Il s'agit d'une alternative aux indicateurs techniques et graphiques traditionnels qui peuvent se contredire pour une même situation donnée.

« Nous sommes reparti d'une page planche et avons pris en compte la volatilité, car investir sur un fonds chinois n'est pas la même chose que se placer sur un fonds patrimonial », explique Yves Martin, directeur général de l'Union Financière George V. Autrement dit, il s'agit de maîtriser le risque pris par l'épargnant dans le cadre de la diversification du portefeuille de son contrat d'assurance vie.

Le but de l'indicateur MY Stop est d'optimiser les plus-values de Sicav et FCP sans pour autant multiplier les arbitrages pour le CGPI à qui l'outil est proposé. « Il permet d'établir des recommandations d'achat ou de vente pour chaque OPCVM sur le moyen et le long terme, en visualisant les grandes périodes de hausse et de baisse d'un fonds, et d'identifier ainsi les probables ruptures de tendances. Sur 269 fonds accessibles dans les contrats Astrium, il y a 144 fonds à vendre. Si quelqu'un souhaite acheter un fonds, il faut qu'il soit haussier dans l'outil et dans ce cas, nous communiquons le niveau de stop qui peut se situer à 2% comme à 13% ».

Comme le montre le graphique ci-dessus (exemple avec le fonds Agressor géré par Financière de l'échiquier FdE), MY Stop est représenté pour chaque fonds, par une ligne, soit de couleur rouge (en phase de vente), soit de couleur verte (en phase d'achat) : la ligne MY Stop invalide la tendance.

Il s'agit aussi de valoriser les CGPI - dont un échantillon a pu tester l'outil - dans leur rôle d'accompagnement de l'investisseur. Les conseillers indépendants disposent en effet d'une information permanente sur les supports en unités de comptes (UC) pour pouvoir rester investi quelles que soient les conditions des marchés actions.