Assurance vie : avec la baisse des taux des fonds euros, les clients des CGPI se tournent davantage vers les supports en UC |
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| Écrit par Infomedia |
| Jeudi, 08 Septembre 2011 17:58 |
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Moins de fonds en euros, plus de supports financiers en Unités de compte (UC). Les clients des conseillers en gestion de patrimoine indépendants (CGPI) ont procédé à des arbitrages au sein de leurs contrats d'assurance-vie d'après les résultats du 5ème baromètre annuel du marché des CGPI, conduite par TNS Sofres pour la compagnie d'assurance vie Cardif (groupe BNP Paribas). Pour 36% des CGPI, la réforme de la fiscalité du patrimoine lancée au printemps 2011 par le gouvernement et adoptée cet été a eu un « effet défavorable sur la collecte en épargne longue ». La baisse des taux de rendement des fonds en euros ont constitué l'autre facteur de désaffection des épargnants, avec une moyenne de 3,40% en 2010 contre 3,70% en 2009. Ce mouvement baissier a été perçu « comme ayant eu un impact négatif sur la collecte en épargne longue » pour 45% des cabinets sondés. Cette tendance sur les fonds en euros a amené les clients à poursuivre la diversification des portefeuilles placées dans l'enveloppe fiscale de l'assurance vie. « En effet, 34% des CGPI ont constaté un regain d'intérêt de la part de ces derniers pour les unités de compte (contre 29% en 2010) », relève Cardif. Plus de la moitié des clients des CGPI ont « eu tendance à diversifier davantage » leur épargne et 81% d'entre eux ont plus spécifiquement opté pour une diversification dans des placements tels que l'assurance-vie avec un minimum d'unités de compte, ou l'immobilier. Enfin, l'étude montre que les placements en assurance-vie gardent leur « place de leader » en matière de produits distribués par les CGPI (46%). |
